Nodo Mercado de Apps

Para configurar “Buró de crédito” en tu nodo de “Mercado de apps” sigue los siguientes pasos.

1. En “Selecciona la integración” despliega el menú y elige “Buró de crédito”

2. En “Selecciona la modalidad” selecciona el tipo de persona a quién vas a evaluar. Esto en función de su registro en el SAT. Las opciones disponibles dependen de las opciones seleccionadas en la conexión con Buró de crédito. Pueden ser:

• Persona física. 

• Persona moral

• Persona física con actividades empresariales.

3. En “Selecciona tipo de consulta” elige cómo vas a realizar la consulta con Buró de crédito. Las opciones son:

• NIP

• TRADICIONAL

• AUTENTICADA

4. En “Selecciona una credencial” elige la cuenta con la que vas a realizar la consulta. Aquí las opciones dependen de las cuentas que hayas conectado en el módulo “Mercado de apps”.

5. Activa la función “Descargar documento” si quieres que se pueda descargar el resultado de la consulta en el flujo.

6. Si elegiste “Persona física” en “selecciona la modalidad”, también tienes que seleccionar el tipo de reporte que quieres obtener. Hay dos opciones

1. Reporte de Crédito con BC Store

2. Reporte de Crédito con BC Store + Índice de Capacidad Crediticia (ICC) 

7. Configura los parámetros, fuentes y valores.

• Parámetro: Son los datos que vas a enviar a evaluación con Buró de crédito. Los parámetros están predefinidos por la modalidad y el tipo de consulta seleccionados anteriormente.

• Fuente: Es el componente o función donde se encuentra la información que se utilizará para obtener los datos. 

• Valor: Es la información específica que se utilizará para solicitar la consulta con Buró de crédito. 

1. Parámetros para modalidad “Persona física”:

• Tipo de consulta NIP

1. RFC

2. Nombre

3. Segundo nombre

4. Apellido paterno

5. Apellido materno

6. Número interior

7. Número exterior

8. Calle

9. Código postal

10. Estado

11. Municipio

12. Ciudad

13. Autorización de consulta

14. Código SMS

• Tipo de consulta TRADICIONAL

1. RFC

2. Nombre

3. Segundo nombre

4. Apellido paterno

5. Apellido materno

6. Número interior

7. Número exterior

8. Calle

9. Código postal

10. Estado

11. Municipio

12. Ciudad

13. Autorización de consulta a buró

14. INE/IFE (Anverso)

15. INE/IFE (Reverso)

• Tipo de consulta AUTENTICADA

1. RFC

2. Nombre

3. Segundo Nombre

4. Apellido paterno

5. Apellido materno

6. Número interior

7. Número exterior

8. Calle

9. Código postal

10. Estado

11. Municipio

12. Ciudad

13. ¿Tienes tarjeta de crédito?

14. Últimos 4 dígitos de la tarjeta de crédito

15. ¿Eres titular de un crédito hipotecario?

16. ¿Has sido titular de un crédito automotriz en los últimos 24 meses?

2. Parámetros para modalidad “Persona moral:

• Tipo de consulta NIP

1. RFC

2. Nombre

3. Dirección

4. Ciudad

5. Delegación Municipio

6. Código Postal

7. Estado

8. País

9. Autorización de consulta

10. Código SMS

• Tipo de consulta TRADICIONAL

1. RFC

2. Nombre

3. Dirección

4. Ciudad

5. Delegación Municipio

6. Código Postal

7. Estado

8. País

9. Autorización de consulta a buró

10. INE/IFE (Anverso)

11. INE/IFE (Reverso)

• Tipo de consulta AUTENTICADA

1. RFC

2. Nombre

3. Dirección

4. Ciudad

5. Delegación Municipio

6. Código Postal

7. Estado

8. País

9. ¿Tienes tarjeta de crédito?

10. Últimos 4 dígitos de la tarjeta de crédito

11. ¿Eres titular de un crédito hipotecario?

12. ¿Has sido titular de un crédito automotriz en los últimos 24 meses?

3. Parámetros para modalidad “Persona física con actividades empresariales

• Tipo de consulta NIP

1. RFC

2. Primer nombre

3. Apellido paterno

4. Apellido materno

5. Dirección

6. Ciudad

7. Delegación Municipio

8. Código Postal

9. Estado

10. País

11. Autorización de consulta

12. Código SMS

• Tipo de consulta TRADICIONAL

1. RFC

2. Primer nombre

3. Apellido paterno

4. Apellido materno

5. Dirección

6. Ciudad

7. Delegación Municipio

8. Código Postal

9. Estado

10. País

11. Autorización de consulta a buró

12. INE/IFE (Anverso)

13. INE/IFE (Reverso)

• Tipo de consulta AUTENTICADA

1. RFC

2. Primer nombre

3. Apellido paterno

4. Apellido materno

5. Dirección

6. Ciudad

7. Delegación Municipio

8. Código Postal

9. Estado

10. País

11. Últimos 4 dígitos de la tarjeta de crédito

12. ¿Eres titular de un crédito hipotecario?

13. ¿Has sido titular de un crédito automotriz en los últimos 24 meses?

8. Haz click en “Guardar”.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre "Reporte de Crédito con BC Store" y "Reporte de Crédito con BC Store + Índice de Capacidad Crediticia (ICC)"?

El "Reporte de Crédito con BC Store" es un informe que proporciona información detallada sobre el historial crediticio de un individuo o empresa, incluyendo el historial de pagos, los saldos de las cuentas, los límites de crédito y cualquier otra información relevante relacionada con su comportamiento crediticio.

Por otro lado, el "Reporte de Crédito con BC Store + Índice de Capacidad Crediticia (ICC)" incluye todo lo anterior, pero además, también proporciona un índice de capacidad crediticia (ICC) que indica la probabilidad de que el individuo o empresa pague sus deudas a tiempo en el futuro. El ICC se basa en varios factores, como el historial crediticio, la cantidad de deudas pendientes, los ingresos y otros factores relevantes.

Para configurar “Quién es quién” en tu nodo de “Mercado de apps” sigue los siguientes pasos.

1. En “Selecciona la integración” despliega el menú y elige “Quién es quién”

2. En “Selecciona la modalidad” selecciona el tipo de persona a quién vas a evaluar. Esto en función de su registro en el SAT. Las opciones son:

1. Persona física. 

2. Persona moral.

3. En “Selecciona una credencial” elige la cuenta con la que vas a realizar la consulta. Aquí las opciones dependen de las cuentas que hayas conectado en el módulo “Mercado de apps”.

4. Configura los parámetros, fuentes y valores.

• Parámetro: Son los datos que vas a enviar la consulta con Quién es quién. Los parámetros están predefinidos por la modalidad seleccionada anteriormente.

• Fuente: Es el componente o función donde se encuentra la información que se utilizará para obtener los datos. 

• Valor: Es la información específica que se utilizará para investigar en Quién es quién. 

1. Los parámetros para la modalidad Persona Física son:

1. RFC

2. Nombre

3. Apellido Paterno

4. Apellido Materno

5. Fecha de nacimiento

2. Los parámetros para la modalidad Persona Moral son:

1. RFC

2. Razón social

5. Configura el “Tipo”, “Estatus” y “Parentesco”.

Quién es quién es una empresa dedicada a investigar historiales de personas para mitigar riesgos. Es ideal para cumplir con procesos KYC. Para cumplir con estas políticas, debajo de tus parámetros, fuentes y valores, verás las columnas de Tipo, Estatus y Parentesco.

• Tipo: En esta columna, está el tipo de investigación y la entidad donde se realiza. Los tipos predefinidos son:

• Persona Políticamente Expuesta (PEP)

• Persona Políticamente Expuesta (CIA)

• Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Departamento del Tesoro de Estados Unidos)

• Organización de las Naciones Unidas (Consejo de Seguridad)

• Estatus: En esta columna, selecciona el estado sobre el que se hace la investigación. Despliega la lista y elige una entre las siguientes opciones:

• Capturado

• Prófugo

• Sancionado

• Fugitivo

• In Custody

• Activo

• Inactivo

• Abatido

• Fallecido

• Recapturado

• Detenido

• Occiso

• ContribCondonado

• CredCancelyCondonado

• CredCondonado

• CredIncumplido

• EliminadoNoLocalizado

• NoLocalizados

• Apprehended

• Captured

• Surrendered

• Parentesco: Aquí selecciona el parentesco con el usuario final, de la persona sobre la que vas a investigar el estatus. Despliega la lista y elige una entre las siguientes opciones:

• Hermano

• Hijo

• Padre

• Madre

• Sobrino

• Suegro

• Esposo

• Nieto

• Tío

• Abuelo

6. (Opcional) Si quieres agregar otro tipo de investigación, haz click en “Agregar condición”. En “Tipo” selecciona el nuevo tipo que quieres agregar. Puedes repetir esta acción las veces que necesites. Encontrarás más opciones de “Tipo” como:

• Agencia de Alcohol, Tabaco, Armas de fuego y Explosivos

• Banco Internacional de Desarrollo

• Bureau of Industry and Security

• Banco Mundial

• Bank of England

• Oficina Central de Investigación (Central Bureau of Investigation)

• Drug Enforcement Investigation (DEA)

• Department of Foreign Affairs and Trade

• Environmental Protection Agency

• Familiares de los Funcionarios

• Federal Bureau of Investigation

• Financial Crimes Enforcement Network

• Funcionarios que trabajan en el Gobierno

• Grupo de Acción Financiera Internacional

• Her Majesty's Treasury

• U.S. Immigration and Customs Enforcement

• Organización Internacional de la Policía Criminal (Interpool)

• London Most Wanted

• Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico

• Office of the Superintendent of Financial Institutions

• Fiscalía General de Justicia

• Fiscalía General de la República

• Comunicados de la FGR

• Postal Inspection Service

• Régimen Fiscal Preferente

• Secret Service

• Unión Europea

• United Kingdom Most Wanted

• U.S. Marshals Service

• EX PPE y Funcionarios después de un año de Inactividad en el cargo

7. Haz click en “Guardar”.

Cuando configuras “Quién es quién” el nodo “Mercado de apps” deja de tener dos puntos de conexión, y pasa a tener nueve puntos de conexión.

A la derecha está el punto de conexión de “Error” en caso de que la integración no se ejecute correctamente. Debajo del nodo, verás un punto de conexión para cada institución de la investigación. Aquí puedes conectar los

• PPE

• PEPINT

• OFAC

• OFACN

• ONU

• SAT69B

• Otros (Se usa cuando agregaste más condiciones)

También verás un punto de conexión “Sin lista”, representado en color gris.

Preguntas frecuentes

¿Qué información se necesita para investigar a una persona física en Quién es Quién?

Los parámetros para Persona Física son RFC, Nombre, Apellido Paterno, Apellido Materno, y Fecha de nacimiento.

¿Qué información se necesita para investigar a una persona moral en Quién es Quién?

Los parámetros para Persona Moral son RFC y Razón social.

¿Qué es un proceso KYC?

El proceso KYC (Know Your Customer) es una política financiera que exige a las empresas identificar y verificar la identidad de sus clientes para prevenir fraudes y lavado de dinero.

El servicio de sistema de transferencias y pagos (STP) en el nodo "Mercado de Apps" te permite registrar órdenes de pagos y consultas de pago en tus flujos.

1. En “Selecciona la integración” despliega el menú y elige “STP”

2. En “Selecciona la modalidad” selecciona la función que quieres realizar con STP. Las opciones son:

• STP Registro de órden de pago.

• STP Consulta pago por clave de rastreo.

3. En “Selecciona una credencial” elige la cuenta con la que vas a realizar la consulta. Aquí las opciones dependen de las cuentas que hayas conectado en el módulo “Mercado de apps”.

4. Configura los parámetros, fuentes y valores.

1. Los parámetros para la modalidad STP Registro de orden de pago son:

1. conceptoPago

2. cuentaBeneficiario

3. instituciónContraparte

4. monto

5. nombreBeneficiario

6. referenciaNumérica

7. tipoCuentaBeneficiario

8. tipoPago

2. Los parámetros para la modalidad STP Consulta Pago por clave de rastreo  son:

1. Clave de rastreo

2. Tipo de orden

5. (Opcional) puedes agregar más parámetros haciendo click en “+Agregar Nuevo campo”. Los nuevas opciones de parámetros dependen de la modalidad seleccionada.

1. Parámetros opcionales para modalidad STP Registro de orden de pago

1. causaDevolución

2. claveCatUsuario1

3. claveCatUsuario2

4. clavePago

5. claveRastreoDevolución

6. conceptoPago2

7. cuentaBeneficiario2

8. digitoIdentificadorBeneficiario

9. digitoidentificadorOrdenante

10. emailBeneficiario

11. error

12. estado

13. fechaLimitePago

14. fechaOperación

15. firma

16. folioOrigen

17. folioPlataforma

18. idCliente

19. idEF

20. iva

21. medioEntrega

22. montoComisión

23. montoInterés

24. montoOriginal

25. nombreBeneficiario2

26. nombreOrdenante

27. numCelularBeneficiario

28. numCelularOrdenante

29. pagoComisión

30. prioridad

31. referenciaCobranza

32. reintentos

33. rfcCurpBeneficiario

34. rfcCurpBeneficiario2

35. rfcCurpOrdenante

36. serieCertificado

37. swift1

38. swift2

39. tipoCuentaBeneficiario2

40. tipoOperación

41. topologia

42. tsAcuseBanxico

43. tsAcuseConfirmación

44. tsCaptura

45. tsConfirmación

46. tsDevolución

47. tsDecoluciónRecibida

48. tsEntrega

49. tsLiquidación

50. uetr

51. usuario

2. Parámetros opcionales para modalidad STP Consulta Pago por clave de rastreo

1. Fecha de operación

2. Institución ordenante

6. Haz click en guardar